Lenkija – Bankų paslaugos – Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 7 846 134,00 zł
Lenkija – Bankų paslaugos – Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 7 846 134,00 zł
I dalis: Perkančioji organizacija
I.1) Pavadinimas ir adresai:
Oficialus
pavadinimas: Gmina Jeleśnia
Adresas: ul. Plebańska 1
Miestas: Jeleśnia
Pašto
kodas: 34-340
Šalis: Lenkija
Asmuo
ryšiams:
El-paštas: zamowienia@jelesnia.pl
Interneto adresas (-ai):
Pagrindinis adresas: www.jelesnia.pl
II dalis: Objektas
II.1.1) Pavadinimas:
Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 7 846 134,00 zł
Nuorodos numeris: ZP.271.11.2024
II.1.2) Pagrindinis BVPŽ kodas:
66110000
Bankų paslaugos
;
II.1.3) Sutarties tipas:
Kita
II.1.4) Trumpas aprašymas:
1. Przedmiotem zamówienia jest usługa pn.: Udzielenie długoterminowego kredytu bankowego w wysokości 7 846 134,00 zł, w 2024 r. z przeznaczeniem na:
1) sfinansowanie planowanego deficytu budżetowego Gminy Jeleśnia w wysokości 5 649 134,00 zł.
2) spłatę wcześniej zaciągniętych zobowiązań z tytułu emisji papierów wartościowych oraz zaciągniętych pożyczek i kredytów w wysokości 2 197 000 zł.
2. Uruchomienie kredytu nastąpi w dwóch transzach:
1) I transza uruchomiona zostanie do dnia 20.11.2024 r. w kwocie 6 000 000,00 zł.;
2) II transza uruchomiona zostanie do dnia 15.12.2024 r. w kwocie 1 846 134,00 zł;
z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej, każdorazowo, na podstawie dyspozycji Zamawiającego (podmiot, nr rachunku bankowego, kwota wyrażona w PLN). Dyspozycja, o której mowa powyżej, zostanie złożona przez Zamawiającego nie później niż do dnia 20.11.2024 r. Wypłata każdej transzy kredytu nastąpi w formie przelewu na rachunek bieżący Zamawiającego w terminie zadeklarowanym przez Wykonawcę w Formularzu ofertowym (ilość dni roboczych), liczonym od dnia złożenia przez Zamawiającego dyspozycji uruchomienia kredytu.
3. Spłata kredytu nastąpi w następujących terminach i kwotach:
1) I rata - 2025-03-28 kwota – 25 000,00 zł
2) II rata - 2025-06-28 kwota – 25 000,00 zł
3) III rata - 2025-09-28 kwota – 25 000,00 zł
4) IV rata - 2025-12-28 kwota – 25 000,00 zł
5) V rata - 2026-03-28 kwota – 25 000,00 zł
6) VI rata - 2026-06-28 kwota – 25 000,00 zł
7) VII rata - 2026-09-28 kwota – 25 000,00 zł
8) VIII rata - 2026-12-28 kwota – 25 000,00 zł
9) IX rata - 2027-03-28 kwota – 125 000,00 zł
10) X rata - 2027-06-28 kwota – 125 000,00 zł
11) XI rata - 2027-09-28 kwota – 125 000,00 zł
12) XII rata - 2027-12-28 kwota – 125 000,00 zł
13) XIII rata -2028-03-28 kwota – 450 000,00 zł
14) XIV rata - 2028-06-28 kwota – 450 000,00 zł
15) XV rata - 2028-09-28 kwota – 450 000,00 zł
16) XVI rata - 2028-12-28 kwota – 450 000,00 zł
17) XVII rata - 2029-03-28 kwota – 300 000,00 zł
18) XVIII rata -2029-06-28 kwota – 300 000,00 zł
19) XIX rata - 2029-09-28 kwota – 300 000,00 zł
20) XX rata - 2029-12-28 kwota – 300 000,00 zł
21) XXI rata - 2030-03-28 kwota – 425 000,00 zł
22) XXII rata - 2030-06-28 kwota – 425 000,00 zł
23) XXIII rata - 2030-09-28 kwota – 425 000,00 zł
24) XXIV rata - 2030-12-28 kwota – 425 000,00 zł
25) XXV rata - 2031-03-28 kwota – 525 000,00 zł
26) XXVI rata – 2031-06-28 kwota – 525 000,00 zł
27) XXVII rata – 2031-09-28 kwota – 525 000,00 zł
28) XXVIII rata – 2031-12-28 kwota – 525 000,00 zł
29) XXIX rata – 2032-03-28 kwota – 86 533,50 zł
30) XXX rata – 2032-06-28 kwota - 86 533,50 zł
31) XXXI rata – 2032-09-28 kwota – 86 533,50 zł
32) XXXII rata – 2032-12-28 kwota – 86 533,50 zł.
z zastrzeżeniem pkt 12 poniżej.
4. Zabezpieczeniem kredytu będzie weksel in blanco wraz z deklaracją wekslową z kontrasygnatą Skarbnika.
5. W przypadku wydłużenia okresu kredytowania, Zamawiający dopuszcza zmianę postanowień umowy dotyczącą formy zabezpieczenia, udzielenia dodatkowego zabezpieczenia albo ograniczenia zabezpieczenia.
6. Na potrzeby obliczenia odsetek od kredytu Wykonawca powinien przyjąć:
1) rzeczywistą liczbę dni występującą w danym roku (365/366),
2) oprocentowanie kredytu wg stawki WIBOR 1M z dnia 27.09.2024 r. plus stała marża banku.
7. Zmiana wysokości oprocentowania kredytu następować będzie raz w miesiącu. Stawka ustalana na okres 1 miesiąca w wysokości stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego miesiąca i mająca zastosowanie do określania wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca. Oprocentowanie ma charakter zmienny i jest sumą stawki WIBOR 1 miesięcznych depozytów międzybankowych i marży banku wyrażonych w punktach procentowych p.a. Marża Banku będzie wielkością stałą wyrażoną w procentach i będzie obowiązywała przez cały okres kredytowania. W przypadku, gdy w okresie kredytowania stawka bazowa WIBOR 1M byłaby ujemna, to należy przyjąć stawkę bazową na poziomie 0,00%. Zamawiający dopuszcza również możliwość dokonania zmian w umowie, w części dotyczącej ustalania zasad oprocentowania kredytu, w przypadku wystąpienia zdarzenia powodującego, iż stawka WIBOR przestanie być stawką jedyną/właściwą jako stawka referencyjna dla kredytów (np. zaprzestanie jej publikacji). Zmiany te muszą wynikać z aktualizacji przepisów prawa.
8. Raty odsetkowe płatne będą w okresach miesięcznych do 28 dnia każdego miesiąca z rachunku bankowego Zamawiającego, po otrzymaniu naliczenia od Banku.
9. Oprocentowanie kredytu będzie naliczone tylko od faktycznego zadłużenia. Wykonawca nie będzie pobierać opłat i prowizji bankowej od zaangażowania kredytu, tj. salda niewykorzystanej kredytu, a w przypadku spłaty kredytu we wcześniejszym terminie, odsetki naliczane będą do dnia faktycznej spłaty, a nie do końca umowy.
10. Bank nie będzie pobierał prowizji przygotowawczej oraz opłat i prowizji za:
1) udzielenie i uruchomienie kredytu;
2) rozpatrzenie wniosku;
3) wypłatę transzy;
4) zmianę harmonogramu spłaty;
5) aneks do umowy;
6) wcześniejszą spłatę kredytu lub przedłużenie okresu kredytowania;
7) otwarcie i obsługę rachunku na potrzeby kredytu.
11. Bank nie będzie pobierał żadnych dodatkowych opłat i prowizji z tytułu udzielenia i obsługi kredytu poza wymienionymi w SWZ.
12. Zamawiający zastrzega sobie prawo:
1) zmiany terminu spłaty całości zadłużenia lub części (zmiana terminu spłaty dotyczy wcześniejszej spłaty lub wydłużenia okresu kredytowania);
2) zmiany dotyczącej możliwości zaciągnięcia kredytu w niepełnej wysokości;
3) zmiany wysokości poszczególnych transz w poszczególnych latach oraz terminów uch uruchamiania.
Dalszy opis w SWZ.
II.2) Aprašymas:
II.2.1) Kitas (-i) šio pirkimo BVPŽ kodas (-ai):
66110000 Bankų paslaugos